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Les marchés suisses: un gage de stabilité pour vos années dorées

Une approche d’investissement suisse qui permet de construire et de conserver votre patrimoine sur le long terme en privilégiant les actifs de qualité et une gestion du risque prudente. La famille des fonds Privilege suit cette stratégie en investissant de manière conservatrice comme les fonds de pension suisses et les solutions similaires. Leur profil défensif implique une concentration des investissements sur les titres suisses, ce qui les rend particulièrement attrayants pour un placement réussi après la retraite.

1 décembre 2021

Sacha Widin

Responsable des fonds multi-actifs chez Credit Suisse Asset Management (Suisse) SA

A l’approche du déblocage du troisième pilier de votre plan épargne retraite, vous vous posez peut-être la question de savoir comment protéger au mieux le patrimoine que vous avez mis des décennies à développer. Si, lors de cette nouvelle étape de vie, vous souhaitez suivre cette approche déjà éprouvée par les fonds de pension suisses, la famille de fonds Privilege proposée par Credit Suisse Asset Management est juste ce qu’il vous faut.

Les quatre fonds Privilege sont des fonds suisses, mixtes, gérés activement, largement diversifiés et investis dans des titres tant suisses que mondiaux. Ils appliquent un processus d’investissement systématique et sont actifs sur les marchés sans pour autant pécher par précipitation. Les fonds Privilege offrent une grande diversification, une exposition préférentiellement défensive et un certain niveau de liquidité quotidien. C’est pour ces raisons qu’ils représentent un investissement core à long terme pour les investisseurs se trouvant à l’aube de la retraite et souhaitant placer leur capital épargné en vertu du troisième pilier dans des actifs illimités avec une stratégie similaire. Ils ne requièrent aucun investissement minimum. Vous pouvez donc démarrer avec un montant aussi petit que vous le souhaitez.

Un positionnement défensif

Les fonds Privilege suivent largement les règles d’investissement strictes du secteur des fonds de pension suisses et présentent par conséquent un profil conservateur comparable. Toutefois, ils sont librement accessibles à tous les investisseurs. Ils conviennent particulièrement aux retraités ayant débloqué leur troisième pilier et souhaitant continuer à faire fructifier leurs avoirs plutôt que simplement conserver leurs liquidités.

Accent mis sur la diversification, les titres suisses et la durabilité

Les fonds investissent à l’échelle mondiale dans des obligations, des actions et, dans une moindre mesure, des placements alternatifs. Toutefois, la stratégie s’oriente largement vers le marché suisse; au moins 70% des avoirs sont à tout moment détenus en francs suisses.

De plus, le fonds prend en compte les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG)¹ en suivant une approche d’intégration ESG telle que définie dans le Credit Suisse Sustainable Investment Framework.² Les études menées indiquent que les sociétés dotées d’un profil ESG supérieur génèrent une performance plus robuste et plus stable et sont mieux parées pour affronter les risques à venir.³ En outre, des rapports détaillés sur la durabilité des fonds Privilege sont publiés mensuellement.⁴

Un processus d’investissement structuré

Les fonds Privilege appliquent un processus d’investissement structuré composé de quatre étapes.

La première étape consiste à déterminer la stratégie particulière de chaque fonds ainsi que l’allocation d’actifs à long terme aux différentes classes d’actifs.
La deuxième étape permet de définir l’allocation tactique des actifs (Tactical Asset Allocation, TAA). Il s’agit là d’attribuer à court terme à chacune des classes d’actifs une sous-pondération ou une surpondération au sein d’une fourchette prédéfinie.
La troisième étape a pour finalité d’examiner la construction du portefeuille et de vérifier si la TAA a été appliquée de manière précise et efficace au niveau des titres.
La quatrième étape du processus d’investissement a trait au contrôle des risques. Les portefeuilles font l’objet d’un suivi régulier en termes de volatilité, de liquidité et de corrélations.

Les fonds Privilege intègrent les facteurs ESG dans le processus de décision d’investissement afin de créer un portefeuille plus durable et d’augmenter les rendements corrigés du risque attendus. L’intégration ESG dépend du groupe d’investissement ou de la classe d’actifs sous-jacents.

Vos investissements en phase avec l’évolution du marché

Les dernières années nous ont montré combien certains événements à grande échelle pouvaient affecter les marchés du monde entier. Il est plus important que jamais de compléter votre portefeuille avec des sources de rendement diversifiées et de vous assurer que vos investissements sont gérés à tout moment de manière professionnelle sur la base d’une optimisation des risques. Ce sont là les deux éléments essentiels du processus d’investissement structuré adopté par les fonds Privilege de Credit Suisse Asset Management afin de vous proposer des solutions continuellement adaptées à l’environnement de marché.

Les fonds Privilege représentent des solutions d’investissement qui conviennent à toute personne désireuse d’investir dans un fonds multi-actifs spécifiquement axé sur la Suisse, largement diversifié et géré de manière professionnelle.

Cliquez ici pour en savoir plus sur les fonds Privilege.

Principales caractéristiques des fonds Privilege

Gérés activement, largement diversifiés
Quatre profils de risque avec des pondérations différentes pour les actions et les obligations
Accent particulier sur les marchés suisses
Au moins 70% des investissements sont réalisés en francs suisses
Investissement dans des titres individuels ainsi que dans des fonds gérés activement et passivement
Respect des dispositions en vigueur prévues en matière de risque et de diversification pour les fonds de pension suisses
Privilege 20 est également conforme aux dispositions régissant la gestion d’actifs conduite par un tuteur légal
Processus d’investissement qui intègre les facteurs ESG
Devise du fonds: le franc suisse
Fonds enregistré en Suisse

Risques inhérents aux fonds Privilege

Les rendements dépendent de la stratégie ainsi que de la justesse des opinions concernant le marché, de l’allocation d’actifs et des titres sélectionnés.
Les rendements peuvent être affectés par les fluctuations des taux de change.
La liquidité des instruments dépend des titres investis et des conditions de marché en vigueur.
Les investisseurs peuvent perdre tout ou partie du capital investi.

¹ ESG désigne les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance. De plus amples informations sont disponibles sur credit‑suisse.com/am/esg.
² Des informations relatives à la politique d’investissement durable sont disponibles sur credit-suisse.com/esg.
³ Source: Friede, Busch et Bassen (2015): «ESG and financial performance: Aggregated evidence from more than 2,000 empirical studies», Journal of Sustainable Finance & Investment, 5 (4): 210-233.
⁴ Les performances historiques et les scénarios de marché financier ne constituent pas des indicateurs fiables des résultats présents ou futurs.

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¹Entité, auprès laquelle la documentation complète présentant l’offre, le document d’information clé pour l’investisseur (DICI), les documents constitutifs (règlement ou statuts) du fonds ainsi que les rapports annuels et bisannuels, si ceux-ci existent, peuvent être obtenus gratuitement.