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Accélérer l’innovation. Façonner l’avenir de la gestion d’actifs.

La gestion d’actifs requiert une vision globale et durable. Tournée vers l’avenir comme peu d’autres secteurs, elle constitue un terreau idéal pour faire germer des idées, des méthodes et des technologies novatrices. Basé à Zurich, l’i.AM Innovation Lab a pour ambition de rester à la pointe du secteur et de concevoir des outils pour accompagner et modeler les changements, qui se succèdent aujourd’hui à un rythme effréné.

24 juillet 2019

Claudio Schneider

CEO i.AM Innovation Lab www.iam-lab.ch

Dans l’environnement économique actuel, la gestion d’actifs, comme de nombreux autres secteurs, est régulièrement confrontée à des technologies disruptives. Ces technologies constituent indéniablement un défi, mais elles sont aussi une formidable opportunité. Depuis quelque temps, nombre d’acteurs du secteur entendent saisir cette dernière pour conserver un certain contrôle et préserver leurs traditions d’orientation client et de stabilité institutionnelle, deux éléments centraux de leur succès actuel et futur. Partant du constat qu'il n'existe actuellement pas sur le marché de structure qui parvienne à cet équilibre, Credit Suisse Asset Management a décidé de participer à la création d’un nouveau cadre: l’i.AM Innovation Lab.

L’i.AM Innovation Lab

Le Lab s’est fixé comme objectif principal d’anticiper la situation des investisseurs et des gestionnaires, de créer de meilleurs produits de placement et de façonner le futur modèle d'affaires du secteur. Il est donc expressément indépendant de toute société de gestion d’actifs pour apporter son expertise à l'ensemble des acteurs du secteur de la gestion d’actifs. Le Lab doit être agile, flexible et audacieux pour mener à bien sa mission ambitieuse.

La mission:

Transformer les idées en projets et accélérer l’innovation
Faire en sorte que l'acte d'investir soit une expérience importante, simple, fluide et agréable
Entretenir des relations étroites avec les centres de recherche et tout l’écosystème de l’innovation financière
Fournir des démonstrations de faisabilité et des produits minimums viables dont le développement peut se poursuivre dans des solutions intégrées
Proposer une plate-forme ouverte pour tester rapidement des idées et apprendre des retours (clients)

Ce dernier point est capital. Nous savons d’expérience que la lenteur des échanges entre les acteurs du marché constitue le premier frein à l’innovation. Bien conçues, ces boucles de rétroaction peuvent réellement accélérer l’adoption de solutions nouvelles et plus efficaces. Prenons comme exemple la longue tradition de beta-testing du secteur technologique. Bien sûr, l’analogie n’est pas parfaite. Bien souvent, en gestion d’actifs, il n’est pas envisageable de tester une solution imparfaite sur le marché. Mais l’accélération du développement et la création d’un espace de test de viabilité vis-à-vis des clients et dans les conditions du marché n’en sont pas moins des préoccupations centrales de l’i.AM Innovation Lab.

Processus d'innovation

Ainsi, l’innovation est un processus qui nécessite des réseaux ouverts et collaboratifs, fondés sur le partage de connaissances. Par essence, l’innovation implique de concrétiser des idées brillantes et créatrices de valeur. Les différentes étapes de ce processus (trouver des idées, vérifier la valeur ajoutée et mettre à exécution) sont impossibles sans la mise en commun des efforts. L’i.AM Innovation Lab a systématisé son approche pour associer la recherche avec le dynamisme et l’état d’esprit d’une start-up. Pour y parvenir, nous nous appuyons sur ces trois piliers.

News & Insights

Collaboration universitaire pour l'avenir de la gestion d'actifs

L’i.AM Innovation Lab met l’accent sur les technologies qui promettent de transformer le plus en profondeur le secteur de la gestion d’actifs et l’économie dans son ensemble, comme l’intelligence artificielle (IA) et la robotique. Le Lab travaille en étroite collaboration avec les principales universités de Suisse, parraine des chaires universitaires et participe à d’autres activités pour penser les applications concrètes de ces technologies dans la gestion d’actifs.

L’automatisation d’une grande partie de l’économie mondiale repose sur la robotique et sur l’IA. Le conseil en gestion d’actifs assisté par une IA est déjà une réalité et offre un premier aperçu du monde de la gestion d’actifs à de nombreux investisseurs. Les avancées technologiques font progresser ce conseil, qui devient plus granulaire et personnalisé. En tant que secteur, nous devons être à la pointe de ces évolutions pour nous assurer que les besoins et les aspirations des clients restent au cœur des priorités, mais aussi pour conserver notre place auprès des clients d’aujourd’hui. Par ailleurs, cette technologie est aussi une tendance de croissance durable, et donc une option de placement intéressante au-delà de ses conséquences immédiates sur la gestion d’actifs.

Les trois piliers de l’innovation

Conseil

Identifier les initiatives de croissance numériques pour les gestionnaires d'actifs
Créer de nouvelles solutions en conciliant les produits FinTech les plus prometteurs et les besoins des gestionnaires
Chercher de nouveaux modèles de rémunération
Conseiller les acteurs de la gestion d’actifs sur la transition numérique
Proposer des services de conseil en placement sur la transition numérique

Action

Fournir et tester des produits minimums viables et des démonstrations de faisabilité
Évaluer et tester de nouveaux modèles d'affaires (comme «start-up», p. ex.)
Accompagner les initiatives innovantes
Mettre au point et gérer des solutions technologiques (solutions en marque blanche, p. ex.)
Soutenir la communication interne et externe

Universités

Nouer des liens avec le monde universitaire et les leaders innovants (tendances technologiques et de marché pertinentes, acteurs/«start-up» actifs)
Utiliser les capacités universitaires pour poursuivre les travaux et dénicher des talents
Soutenir certaines chaires universitaires en leur proposant des thèmes et des études
Organiser des ateliers et des événements Action

Une première mondiale dans le domaine des ordres décentralisés

L’incursion de l’IA dans les entreprises fait émerger de nouvelles manières d’enregistrer, de distribuer et de mettre à jour les informations. La décentralisation des informations relatives aux transactions et aux fonds en est un aspect fondamental pour améliorer l’efficacité et la sécurité du système.

Pionnière en la matière, FundsDLT est une plate-forme internationale qui connecte les activités des agents de transfert (TA), les systèmes de paiement et les investisseurs. Avec les registres distribués et les contrats intelligents, FundsDLT ambitionne d’améliorer massivement l’efficacité du traitement des transactions de fonds.

Le 12 décembre 2018, nous avons réussi une première mondiale en traitant un ordre de fonds avec la blockchain FundsDLT: placement d’une transaction, réservation des liquidités à la banque du client, confirmation par l’agent négociateur et écriture de l'action et des liquidités. L’argent réel a été investi dans une obligation verte et dans un fonds d'actions régional géré par le Credit Suisse. Banco Best, du Portugal, FundsDLT/Fundsquare, de la Bourse de Luxembourg, Credit Suisse Luxembourg SA (agent négociateur) et Credit Suisse Asset Management Zurich (coordinateur du projet) y ont participé.

Le succès de cette transaction n’est peut-être qu’un petit clic pour un gestionnaire, mais un grand pas pour le secteur de la gestion d’actifs.

Résolument tournés vers l’avenir

L’Innovation Lab est la réponse des gérants d’actifs à l’accélération de notre monde. Sa création découle d’un constat: il n’existe aucun cadre systématique et sectoriel pour répondre aux défis et saisir les opportunités qui découlent du changement rapide caractérisant notre activité et l’ensemble de l’économie. Notre indépendance nous donne toute latitude pour explorer et développer des solutions que nous proposerons à toutes les sociétés intéressées dans le monde.

L’i.AM Innovation Lab est résolument tourné vers l’avenir pour identifier et développer des opportunités et des technologies nouvelles, et pour les mettre à profit pour notre secteur et à nos clients. Credit Suisse Asset Management en est un cofondateur et partenaire.

Keep looking ahead

The Innovation Lab is asset management’s answer to the accelerated world we inhabit. It was founded after our realization that there was no systematic, sector-wide framework for dealing with the challenges – and seizing the opportunities – of the rapid change that is engulfing our business and the wider economy. As an independent entity, we have great freedom to explore and develop solutions that will be offered to interested firms across the globe.

The goal of the i.AM Innovation Lab is to keep looking ahead, to find and develop new opportunities and new technologies, and to put them to work for our sector and, ultimately, our clients. Credit Suisse Asset Management is a co-founder and partner.

Dans le dernière édition de «Scope»:

La gestion des actifs connaît un profond changement – induit par les innovations disruptives – qui se serait poursuivi même sans la crise du COVID-19. Suite à cette pandémie, le rythme de ce changement devrait s’accélérer étant donné qu’à l’échelle mondiale, les défis se sont encore multipliés.

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