Parliamo dei motivi per cui un investitore dovrebbe valutare un investimento in un fondo indicizzato. Gli investimenti indicizzati (o index investing) sono un modo rapido e vantaggioso di ottenere un’esposizione diversificata al mercato.
I fondi indicizzati replicano la performance di un indice di mercato di solito composto da azioni o obbligazioni, ma possono anche includere altre classi di attivi.
Con un investimento singolo, è possibile costruire rapidamente un portafoglio ben diversificato spaziando fra centinaia di titoli tra paesi, regioni, settori o persino temi, come quello tecnologico.
Dal momento che non richiedono una selezione di titoli, i fondi indicizzati prevedono commissioni e spese molto basse. Possono anche permettere all’investitore di adattare rapidamente e agevolmente l’asset allocation nel tempo quando deve ribilanciare il portafoglio.
Ecco perché i fondi indicizzati riscuotono un elevato successo.
Negli ultimi 20 anni abbiamo assistito a un enorme aumento della loro presenza nei patrimoni in gestione globali. Complessivamente, rappresentano oltre il 30% di tutti gli attivi del fondo, divisi tra exchange-traded fund (ETF) e fondi comuni indicizzati.
Sono uno strumento vantaggioso e utilizzato da tutte le tipologie di investitore, dal singolo individuo ai fondi pensione, passando per i portfolio manager attivi.
Quando si investe nei fondi indicizzati, l’obiettivo non è battere l’indice, ma partecipare a rendimenti di mercato interessanti a un costo più ridotto. Offrono un’elevata flessibilità e sono complementari ad altre tipologie di investimento, quali i fondi attivi.
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L’investimento promosso nel presente materiale di marketing riguarda l’acquisto di unità o azioni in un fondo e non di attivi sottostanti. Gli attivi sottostanti sono di proprietà esclusiva del fondo.
L’utilizzo della leva finanziaria da parte del fondo può amplificare le reazioni alle oscillazioni di mercato (ad esempio aumentare la volatilità del fondo) e generare una perdita più significativa rispetto a quanto non accada con i prodotti che non ricorrono alla leva finanziaria.
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